央廣網(wǎng)山東頻道3月20日消息（記者 林彥銀 通訊員 李慶東 張杰）銀行卡一刻也沒離開過自己的手，里面的存款卻不翼而飛。自2016年10月以來，山東臨沂平邑境內(nèi)發(fā)生系列儲蓄卡詐騙案件。案發(fā)后，臨沂平邑警方迅速成立專案組，先后輾轉(zhuǎn)廣東、湖南、河北、四川等地，行程近萬公里，深挖細查，迅速摸清了該詐騙團伙的作案手法及組織架構(gòu)。2017年3月20日，隨著最后一名網(wǎng)名為“財神”的嫌疑人何某的落網(wǎng)，標志著這起跨國系列銀行儲蓄卡詐騙案成功告破。

　　存款離奇失蹤

　　2016年10月19日 ,男子曹某來到平邑縣公安局刑偵大隊,語無倫次的向值班民警訴說著,“同志，我的錢丟了，快快”。經(jīng)過詢問，民警得知該男子銀行卡里的10多萬存款被盜了，而他的銀行卡一直沒離身。

　　據(jù)曹某說，報案前，他到銀行的ATM機上查詢余額時，不料發(fā)現(xiàn)銀行卡上的10萬余元現(xiàn)金不翼而飛了。他感到很疑惑，“我的銀行卡和身份證都沒有丟失，也沒有借給別人用過，為什么銀行卡內(nèi)的錢神秘消失了。”

　　民警初步判斷，認為這是一起銀行卡資金被盜案。而在以后幾天內(nèi)，平邑警方又接連接到20余起同樣的報警。據(jù)這些受害人說，他們的銀行卡也都在自己手上，事前均未接到過任何詐騙電話或短信，而銀行卡內(nèi)的現(xiàn)金卻被離奇盜走了。民警統(tǒng)計了一下，累計被盜80余萬元。

　　境外異地盜刷  

　　此次發(fā)生的銀行卡詐騙案，以前在平邑縣城從未發(fā)生過。

　　專案組民警經(jīng)過對該系列案件的梳理，發(fā)現(xiàn)其中有7位受害人的資金通過境外POS機消費，4位受害人的資金通過境外ATM機取款被盜刷，3位受害人的資金通過境內(nèi)POS機消費被盜刷，9位受害人的資金通過異地ATM取款被盜刷。

　　境外POS機消費包括韓國、日本、美國；境外ATM包括泰國、迪拜、澳大利亞；境內(nèi)POS機消費包括深圳、濟南、煙臺；異地ATM取款包括濟寧、曲阜、菏澤、湖南巴陵。

　　嫌疑人遠程異地作案，作案手段專業(yè)，隱蔽性強，身份信息和位置信息都不確定，給案件偵破工作帶來極大困難。

　　蹲守月余鎖嫌犯

　　就在專案人員偵查期間，犯罪嫌疑人又先后連續(xù)作案5起，受害人資金均在日本、澳大利亞、迪拜、泰國等地被盜刷。

　　到底是什么人在平邑作的案？為了盡快抓獲犯罪嫌疑人，專案組民警先后趕赴廣東、湖南、河北、四川及山東濟南、濟寧、菏澤等地，行程近萬公里，調(diào)取銀行賬戶流水1000余份，視頻資料300余份。

　　根據(jù)調(diào)查資料，專案組通過認真研判，逐步縮小偵查范圍。經(jīng)過調(diào)查走訪，專案組民警最終發(fā)現(xiàn)了一名嫌疑人楊某的身份信息。

　　通過進一步的循線偵查，民警成功挖出一個以濟寧泗水籍喬某為首的信用卡詐騙團伙。此后，民警循線追蹤，深挖擴線，逐步摸清了5名詐騙團伙主要成員的活動軌跡和藏匿的據(jù)點。

　　3月9日，專案組民警兵分兩路，一路到濟寧、泗水實施抓捕，一路到威海文登實施抓捕。在臨沂市局有關部門的大力配合下，一舉將該團伙5名主要犯罪嫌疑人喬某、徐某、張某、佟某、楊某抓獲歸案。

　　隨后，辦案民警又先后輾轉(zhuǎn)多省市開展抓捕工作，并于3月20日將提供作案工具的犯罪嫌疑人何某抓獲。

　　至此，該團伙所有成員全部落網(wǎng)，查獲作案用筆記本電腦、手機、寫卡器、白卡、采集設備、銀行卡、POS機、護照等作案工具一大宗。

　　撥開迷霧

　　經(jīng)查，以喬某為首的這些犯罪嫌疑人都好逸惡勞，沒有正當職業(yè)。他們通過網(wǎng)絡認識，結(jié)伙從事不法勾當。

　　他們以8000元的價格通過犯罪嫌疑人何某購買了一套ATM端口采集設備，并于2016年9月至12月份先后竄至平邑縣城20多次，選擇在銀行工作人員下班后安全防范較薄弱的時間段將該設備安裝在ATM機上，在受害人使用ATM機時復制受害人的銀行卡信息，并通過針式攝像頭竊取受害人銀行密碼，后將采集的數(shù)據(jù)通過寫卡器寫到白卡上，然后用復制卡將受害人賬戶中的財產(chǎn)盜刷套現(xiàn)。

　　為了方便刷卡套現(xiàn)，逃避公安機關的打擊，犯罪嫌疑人還分別辦理了出國簽證、港澳臺簽證、國際駕駛證，有時直接到境外刷卡套現(xiàn)，或通過QQ群發(fā)布信息與境外人員勾結(jié)，將采集到的銀行卡數(shù)據(jù)發(fā)送到境外，境外人員則用寫卡器做成白卡后通過境外的POS機和ATM機盜刷，

　　目前，上述犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，案件正在進一步偵查中。